データの取得と分析について-マネーフォワードを利用した記録-
マーケターは、あらゆるデータを分析することによって、判断します。
今回、お金のデータ取得と分析をする方法について説明します。
- 【取得】マネーフォワードについて
- 【分析】マネーフォワードの活用方法
- 【補足】マネーフォワードで使えるカード・銀行について
- まとめ
【取得】マネーフォワードについて
マネーフォワードは一言で言うと
「カードや銀行の利用履歴をまとめて表示してくれるサービス」
です。
moneyforward.com
こういう悩みはありませんか?
- 利用している銀行が複数あり、管理が大変
- 利用しているカードがあり、かつそれぞれどれくらい使ったかわからない
- 現在、現金がどれくらいあるか把握していない
- 現金以外の保有資産の価値を把握していない
というような悩みがある場合、全てマネーフォワードで解決できます。
手順は簡単で、
- 提携しているカード・銀行のログイン情報を登録
- 画面で利用状況・残高を確認
という2ステップでデータの取得と分析ができます。
まずは、マネーフォワードを登録してみましょう。
アカウントを開設したら次はカード・銀行情報の登録です。
登録時の注意点としては、マネーフォワードが連携しているカード・銀行じゃないと登録できません。
【分析】マネーフォワードの活用方法
ここからさきは、私はこういう手順で分析しているという話ですので、
色々なやり方があるかと思います。
まずは、確認できること一覧です。
- 銀行に預けている現在の残高
- カードの現在の利用金額
が確認できます。
なので、
- 毎月どれくらいづつ貯まっているか
- 月々いくら使ったか
を分析することで、毎月の支出改善につながります。
予め固定費・変動費を設定できるので、
- 固定費を減らすか
- 変動費を減らすか
この2点が主な改善となっております。
大きなポイントはやはり、自動で記入されるということなので、
買い物で現金を使うことがほとんどなくなりました。
なので、これまで家計簿で挫折していた方は、
是非、マネーフォワードの自動記入システム利用をおすすめします。
【補足】マネーフォワードで連携しているカード・銀行について
楽天カード
こちらは楽天で買い物をする際、ポイントが貯まっていきます。
また、楽天のダイヤモンド会員になるには必須なカードとなっています。
楽天銀行 口座開設
こちらは楽天銀行の口座です。
マネーフォワードとももちろん連携しているので、現金管理によい口座となります。
楽天カードの利用分を引き落としすることで、ポイントも貯まっていきます。
ジャルカード
こちらはよく航空券を利用する方におすすめです。
マイルの計測も全てマネーフォワードで可能です。
小田急ポイントカード【OPクレジット】
こちらはさらにPASMOオートチャージにも対応しているカードとなっています。
連携の方法をいずれ説明するとして、交通費もマネーフォワードで全て対応出来るようになります。
リクルートカード(VISA)
ポイントの対象が、ホットペッパーやじゃらん等と連携可能となります。
美容院の予約をホットペッパービューティーで行っている方は有効なカードです。
また、Pontaとも連携しているので、よく使うコンビニがローソンの方はおすすめです。
ワイジェイカード
ヤフージャパンが運営するクレジットカードです。
ヤフオクやヤフーショッピングを利用する方、Tポイントを利用する方にとってはメリットのあるカードとなります。
まとめ
なにはなくとも一旦マネーフォワードに登録し、
銀行やカードを接続してみてはいかがでしょうか?